- особливості злодіяння
- Основні поняття
- Відповідальність і покарання за переведення в готівку грошей через банківські карти
Багато людей шукають спосіб легко і швидко заробити. Знаючи про цю людську слабкість, шахраї нерідко використовують її в корисливих цілях. Мабуть, одним з найбільш поширених на сьогоднішній день способом заробітку, пропонованих в інтернеті, є переведення в готівку чужих карт як спосіб відмивання незаконно отриманих грошей .
Крім того, що дана процедура в принципі незаконна, зловмисники заробляють ще й на передоплаті, яку стягують з довірливих шукачів швидкої наживи. В результаті, до обналу справа навіть не доходить.
Отже, давайте ж розберемося, що таке переведення в готівку грошей фізичною особою через дебетові карти, і яка відповідальність за це.
особливості злодіяння
Існує безліч способів злочинного переведення в готівку не тільки наявних коштів (в обхід сплати податку або в не призначених цілях), наприклад, через ІП та ТОВ , А й грошей з чужих рахунків. Розглянемо махінації з картами більш докладно.
Основні поняття
Сьогодні пластикові карти, які замінять готівку, широко поширені. З їх допомогою зручно розраховуватися за покупки, оплачувати різного роду послуги і замовлення в інтернет-магазинах. Крім того, кредитні картки, на відміну від дебетових карт, дають можливість використовувати не тільки свої, (наявні на рахунку) гроші, але і запозичувати кошти у банку.
Однак, незважаючи на всі обережності, що вживаються банками, щоб захистити гроші їх клієнтів, знаходяться спритники, які виробляють незаконне переведення в готівку коштів з чужих рахунків за допомогою підроблених карт. Така діяльність отримала назву кардинг. Хоча операції по обналу карт вимагають участі декількох посередників, вони дуже поширені.
З дебетових карт зловмисники знімають все власні гроші якимось чином обманутого власника. З кредитних карт, крім наявних на них грошей, знімається кошти в межах кредитного ліміту. В результаті, справжній господар карти не тільки позбавляється своїх грошей, але і залишається у банку в боржниках (до речі, іноді і самі банки поводяться нечесно ).
Про злочинні схеми схема переведення в готівку через дебетні та кредитні банківські картки читайте далі.
Відповідальність і покарання за переведення в готівку грошей через банківські карти
Зрозуміло, якби ризику при переведенні в готівку підроблених карт не було, спритні злочинці не вдавалися б до послуг посередників і не ділилися з ними частиною наживи.
- Особі, всього-на-всього зняв гроші з підробленою карти через банкомат, загрожує цілком реальне кримінальне покарання за 174 статтею відповідного кодексу.
- Якщо ж гроші знімає сам організатор, до нього буде застосована стаття 174.1 в сукупності зі статтею, що відповідає вихідному злочину (тому, в ході якого були отримані відомості про карту або сама карта).
Максимальна міра за вказаними статтями - 7 років позбавлення волі.
Таким чином, слід уважно ставитися до пропозицій про легкий заробіток, яке трапляється в інтернеті, і пам'ятати, що безкоштовний сир буває тільки в мишоловці.
Про те, як шахраї можуть зняти гроші з вашої банківської карти, розповість наступний відеосюжет: