- Що таке довгострокові інвестиції?
- Способи довгострокового інвестування
- Вибір ринку нерухомості
- На що звертати увагу при покупці нерухомості?
- Вибір об'єкта нерухомості
Сучасні економічні умови такі, що навіть власники великого бізнесу не можуть розраховувати виключно на свої джерела доходів. Всілякі флуктуації і потрясіння у світовій економіці, а також посилилася в останні роки геополітична напруженість змушують власників капіталу шукати альтернативні джерела доходу, орієнтовані на довгостроковий період.
До числа таких альтернатив відносяться довгострокові інвестиції, під якими розуміються вкладення в цінні папери, інвестиції в нерухомість , Інші матеріальні активи і т.д.
Що таке довгострокові інвестиції?
Коли інвестор розраховує на довгострокові фінансові вкладення, кошти інвестуються як мінімум на термін від 1 року до 5 років. Експерти називають різні цифри, в тому числі в залежності від сфери діяльності інвестора, але головна суть такої інвестиційної стратегії полягає в тривалому володінні активом - іноді більше 10 або 15 років. Що це дає?
- Головною перевагою довгострокових вкладів є можливість отримання стабільного доходу. Інвестор робить ставку не на швидкий прибуток, а на стабільність. Таким чином, ризики при довгострокових інвестиціях нижче, ніж при короткострокових спекулятивних операціях.
- Крім того, після закінчення терміну інвестування власник активу може продати його, повернувши спочатку витрачену суму і отримавши додатковий прибуток, якщо за минулий період часу актив встиг подорожчати. У рідкісних випадках вартість може перевищувати первісну в кілька разів.
Однак вкладення коштів у проекти на тривалий термін зовсім не передбачає відсутність ризиків.
По-перше, по-справжньому перспективний проект по ряду причин може виявитися під керівництвом неефективних людей, в результаті чого той чи не принесе очікуваного прибутку, або і зовсім виявиться збитковим.
По-друге, при довгостроковому інвестуванні вкладник не може повернути кошти протягом тривалого часу, а в ряді випадків навіть отримати прибуток до моменту закінчення терміну.
Проте, стабільність і досить високий дохід виявляються досить привабливими причинами вибору саме цього підходу.
Способи довгострокового інвестування
Цінні папери
Незважаючи на досить високі ризики, акції компаній є одним з найбільш затребуваних видів активів в сфері інвестицій. У більшості випадків, якщо фірма випускає нові акції, це свідчить про високі темпи її зростання. Стабільний прибуток інвестора в цьому випадку формується за рахунок виплати дивідендів, а в певний момент пакет акцій може бути проданий цілком заради одноразової великої суми.
Що стосується ризиків, то їх можна в значній мірі знизити за рахунок диверсифікації вкладень . Експерти і досвідчені трейдери радять купувати акції компаній, зареєстрованих в різних країнах і працюють в різних галузях економіки. Такий пакет акцій буде відносно надійно захищений навіть в довгостроковій перспективі.
стратегічні інвестиції
У цьому варіанті довгострокових фінансових вкладень, кошти також спрямовуються на покупку цінних паперів, однак головною метою є придбання контрольного пакета, що дозволить в подальшому контролювати фінансову діяльність підприємства.
Варто мати на увазі, що контрольний пакет дуже рідко купується разом. У більшості випадків процес розтягується на довгі роки. Крім того, оскільки всі кошти вкладаються в цінні папери однієї-єдиної компанії, така стратегія не передбачає диверсифікації, що значно підвищує ризики.
Купівля обладнання
Ще один варіант довгострокових фінансових вкладень - придбання обладнання, транспортних засобів і тому подібних активів, які потім здаються в оренду або в лізинг підприємствам. Як і у випадку з нерухомістю, регулярний дохід інвестор отримує від оренди, а після закінчення терміну може перепродати активи. Однак таке обладнання потребує регулярного ремонту і обслуговуванні.
Інвестиції в нерухомість і будівництво
Нерухомість відноситься до числа традиційно придбаних активів для цілей довгострокового інвестування. Незважаючи на високу вартість, у великих мегаполісах високо затребувані як житлові, так і комерційні об'єкти.
Стабільна довгострокова виручка забезпечується за рахунок здачі нерухомості в оренду. Крім того, оскільки нерухомість в цілому протягом тривалого терміну дорожчає, інвестор також має можливість перепродати об'єкт для отримання великого одноразового доходу.
На тривалий термін розраховані і інвестиції в об'єкти, що будуються. При виборі даної стратегії інвестор позбавлений можливості здавати приміщення в оренду, проте може заробити за рахунок істотної різниці в цінах на етапі початку будівництва і на етапі здачі об'єкта.
Вибір ринку нерухомості
Оскільки будь-які інвестиції пов'язані з тим чи іншим ступенем ризику, навіть придбання реальних матеріальних активів вимагає обережності і правильного підходу до вибору ринку.
- По-перше, від інвестора буде потрібно уважний аналіз цікавить егоринка з точки зору його економічних перспектив. Мова йде про вибір майданчика не тільки в межах Росії, але і на зарубіжних ринках нерухомості . Також варто оцінити стабільність політичної системи обраної країни.
- Важливу роль також відіграє вибір майданчика з точки зору того, в якій валюті інвестор буде отримувати дохід. Наприклад, рубль не є достатньо надійною валютою, і по можливості варто вибирати більш стабільні грошові одиниці.
- Коли інвестор вибирає довгострокові фінансові вкладення, кошти будуть потрібні не тільки на придбання самого активу - в даному випадку нерухомості, - але і на його обслуговування, а також на сплату податків. У зв'язку з цим важливо також проаналізувати особливості місцевого податкового законодавства.
- Не менш важливо отримати вичерпну інформацію про законодавство в сфері нерухомості і зокрема в питанні прав іноземного інвестора.
На що звертати увагу при покупці нерухомості?
Крім особливостей самого об'єкта - його вартості, площі, стану, віку і т.д., - величезне значення мають і інші чинники, не пов'язані з нерухомістю безпосередньо, але також визначають її інвестиційний потенціал.
- Розташування об'єкта часто має навіть більше значення, ніж його стан, і здатне значно підняти його цінність. Необхідно звернути увагу на супутню інфраструктуру, наявність магазинів, лікарень, дитячих садків і шкіл, на транспортну доступність, наявність поблизу ресторанів чи інших розважальних об'єктів і т.д. Іншими словами, потрібно взяти до уваги наявність або відсутність всього, що може оцінити потенційний орендар або покупець.
- Виходячи з тих же міркувань, інвестор може вкластися в нерухомість в не розвиненому районі міста за умови, що протягом найближчих років тут заплановано поліпшення інфраструктури. Згодом це значно підвищить і вартість активу, і дохід від оренди.
- Потенціал зростання відповідних галузей. В даному випадку інвестор повинен звернути увагу на перспективи свого активу з позицій його потенційної затребуваності. Якщо купується житло, важливо оцінити прогнозоване зростання ринку праці в даному місті і / або районі. У разі офісної або промислової нерухомості - потенціал розвитку ділового середовища або, відповідно, промисловості. Інвестуючи в готельну нерухомість, потрібно проаналізувати стан і перспективи туристичної індустрії міста.
Вибір об'єкта нерухомості
Нарешті, не останнє значення має вибір типу нерухомості, оскільки кожен з них має свої особливості. Так, житло (квартири і таунхауси) є найбільш простим і зрозумілим видом активів в даній сфері, але в разі виходу на зарубіжний ринок ефективне управління таким активом утруднено.
З цієї точки зору комерційна нерухомість краще підходить для іноземного інвестора, оскільки в більшості випадків передбачає можливість найму керуючої компанії. Купівля номера в готелі і зовсім звільняє власника від необхідності брати участь в діяльності готелю, тому що об'єкт знаходиться під управлінням оператора.
Цікавитесь інвестиціями в готельну нерухомість Дубая? Дізнайтеся детальну інформацію, скачавши гід для інвесторів .
Що таке довгострокові інвестиції?Що таке довгострокові інвестиції?
Що це дає?
На що звертати увагу при покупці нерухомості?
Цікавитесь інвестиціями в готельну нерухомість Дубая?