У Панамі існує три види банківських ліцензій:
- Генеральна банківська ліцензія у Панамі. Дає право банку вести банківську діяльність як на території Республіки Панама, так і за її межами, і дає право вести будь-яку іншу діяльність відповідно до дозволу Національної комісії по банках.
- Міжнародна банківська ліцензія у Панамі. Дає право банку управляти банківськими операціями, які відбуваються за межами Республіки Панама, з офісу відкритого в Панамі, а також дає право вести будь-яку іншу діяльність відповідно до дозволу Національної комісії по банках.
- Представницька банківська ліцензія у Панамі. Надає право іноземним банкам відривати представницькі офіси на території Республіки Панама і право вести будь-яку іншу діяльність відповідно до дозволу Національної комісії по банках. У всіх банківських операціях має значитися вираз «представницький офіс».
Заява на отримання банківської ліцензії в Панамі, відповідно до законодавства Республіки Панама, має бути оформлено через юриста або юридичну фірму, що має право надавати юридичні послуги на території Панами.
Необхідні документи для банків, що створюються і реєструються в Панамі
Банк або засновники банку, які бажають отримає ліцензію повинні дотримуватися всі необхідні критерії і вимоги, приклавши до заяви про отримання банківської ліцензії, наступні документи:
а) Статут корпорації - майбутнього панамського банку
Проект статуту корпорації та інші нормативні акти заявника.
б) Постанова ради директорів реєстрованого в Панамі банку
Протокол, витяг з протоколу або підтвердження секретаріату засідання Ради Директорів компанії, про подачу заявки на ведення банківського бізнесу, асигнування або інвестування капіталу, необхідного для банківської діяльності в Панамі.
в) Детальна інформація про акціонерів, директорів, посадових осіб, заявника та засновника панамського банку
Детальна і точна інформація (адреса, громадянство, місце проживання, зайнятість, частка акцій у відсотках) про акціонерів, про заявника, засновника банку, директорів та посадових осіб.
Якщо акції заявника або засновника вже знаходяться на фінансовій біржі, то таку інформацію потрібно надати про п'ять акціонерів з великим процентним кількістю акцій банку.
г) Резюме осіб, відповідальних за діяльність панамського банку
Резюме посадових осіб, членів ради директорів, керівників, які буду відповідати за роботу банківської установи в Панамі. Комерційні і особисті рекомендації.
д) Персональний фінансовий звіт директорів та головних акціонерів майбутнього панамського банку
Звіт, який підтверджує платоспроможність директорів і головних акціонерів.
е) Економічна група або фінансовий конгломерат реєстрованого в Панамі банку
Інформація про фінансовий конгломерат, частиною якого є Банк - схема в якій видно зв'язок між заявником, корпораціями мають контроль над заявником і / або засновником, дочірніми корпораціями; існуючі родинні, майнові.
управлінські відносини; інформація про директорів, посадових особи та персонал.
ж) Фінансова діяльність фінансового конгломерату
Інформація про всі фінансові операції фінансового конгломерату, частиною якого є Банк, включно зі списком режиму юрисдикції компаній.
з) Істотні інвестиції акціонерів або заявника
Список всіх корпорацій і дочірніх підприємств, інвестиції, в які, заявником особисто або спільно з іншими особами, перевищують 25% частки капіталу або перевищують 10% від права голосу. Акціонери повинні надати завірений під присягою документ, якщо вони входять в якусь фінансову групу, і їх інвестиції перевищують 25% частки капіталу або 10% від права голосу.
і) Мінімальний капітал панамського банку
Капітал для отримання Міжнародної ліцензії 3 млн. Бальбоа (1 PAB = 1 USD), капітал для отримання Генеральної ліцензії 10 млн. Бальбоа.
к) Розподіл капіталу панамського банку
Процентне співвідношення частки капіталу заявника або засновника в виплачений капіталі передбачуваного підприємства.
л) завірений аудитором фінансовий звіт панамського банку
Завірений аудитором фінансовий звіт заявника або засновника за два останніх фіскальних року разом з поточним фінансовим звітом.
м) Реєстрація аудитора панамського банку
Ім'я зовнішнього аудитора підприємства, який має відповідну ліцензію з підтвердженням від Технічного комітету Міністерства комерції та промисловості Республіки Панама з правом надання аудиторських послуг.
н) Публікації та щорічні звіти
Щорічні звіти чи інші публікації, що містять інформацію про заявника або засновника, або фінансовому конгломераті, до якого вони належать; зміни в корпоративному назві, злиття, оборот бізнесу, місцеві та іноземні банківські установи (дочірні компанії, філії, представництва та агентства), відносини з іншими фінансовими установами.
о) Передбачувана діяльність / бізнес план панамського банку
Опис планів, які заявник планує здійснити після отримання ліцензії (короткострокові, середньострокові і довгострокові цілі), з описом вкладу в економіку Панами.
п) Аналіз можливості реалізації планів
Фінансовий прогноз заявника, організаційне функціонування банку і очікуваний прибуток.
р) Управління ризиками панамського банку
Процедури, політика, керівництва та інші документи, для управління банківськими ризиками такими як кредитний ризик, ризик процентних ставок, банківські операції, ліквідність і правовий ризик.
Також можуть знадобиться будь-які інші документи, які може запросити Національна комісія по банках.
Документи необхідні для зарубіжних банків, що бажають отримати ліцензію на банківську діяльність в Панамі
Банк або засновники банку, які бажають отримає ліцензію повинні дотримуватися всі необхідні критерії і вимоги, приклавши до заяви про отримання банківської ліцензії, наступні документи:
а) Статут корпорації:
Копія статуту корпорації та інші нормативні акти заявника.
б) Постанова ради директорів
Протокол, витяг з протоколу або підтвердження секретаріату засідання Ради Директорів компанії, про подачу заявки на ведення банківського бізнесу, асигнування або інвестування капіталу, необхідного для банківської діяльності в Панамі.
в) Сертифікація відповідними органами (фінансовими, податковими, що регулюють)
Сертифікація, вироблена органами відповідної країни (країни заявника або засновника), що підтверджує, що реєстрація проведена належним чином для ведення банківського бізнесу в країні заявника, а також підтвердження того, що банківська діяльність може здійснюватися в або поза Панами. Так само, сертифікація підтверджує, що заявник може відкрити представницький офіс.
г) Детальна інформація про акціонерів, директорів, посадових осіб, заявника та засновника
Детальна і точна інформація (адреса, громадянство, місце проживання, зайнятість, частка акцій у відсотках) про акціонерів, про заявника, засновника банку, директорів та посадових осіб.
Якщо акції заявника або засновника вже знаходяться на фінансовій біржі, то таку інформацію потрібно надати про п'ять акціонерів з великим процентним кількістю акцій банку.
д) Резюме осіб, відповідальних за діяльність банку
Резюме посадових осіб, членів ради директорів, керівників, які буду відповідати за роботу банківської установи в Панамі. Комерційні і особисті рекомендації.
е) Економічна група або фінансовий конгломерат
Інформація про фінансовий конгломерат, частиною якого є Банк - схема в якій видно зв'язок між заявником, корпораціями мають контроль над заявником і / або засновником, дочірніми корпораціями; існуючі родинні, майнові, управлінські відносини; інформація про директорів, посадових особи та персонал.
ж) Фінансова діяльність фінансового конгломерату
Інформація про всі фінансові операції фінансового конгломерату, частиною якого є Банк, включно зі списком режиму юрисдикції компаній.
з) Істотні інвестиції акціонерів або заявника
Список всіх корпорацій і дочірніх підприємств, інвестиції, в які, заявником особисто або спільно з іншими особами, перевищують 25% частки капіталу або перевищують 10% від права голосу. Акціонери повинні надати завірені під присягою документ, якщо вони входять в якусь фінансову групу, і їх інвестиції перевищують 25% частки капіталу або 10% від права голосу.
і) Мінімальний капітал
Капітал для отримання Міжнародної ліцензії 3 млн. Бальбоа (1 PAB = 1 USD), капітал для отримання Генеральної ліцензії 10 млн. Бальбоа. Для створення Банку, як дочірнього підприємства в Панамі необхідний додатковий капітал, який не є частиною основного капіталу.
к) Розподіл капіталу
Процентне співвідношення частки капіталу заявника або засновника в виплачений капіталі передбачуваного підприємства.
л) Офіційне представництво
Для філії, імена Уповноважених осіб, а для банку ці Уповноважені особи повинні бути резидентами Панами, і принаймні один з них повинен бути громадянином Панами.
м) завірений аудитором фінансовий звіт
Завірений аудитором фінансовий звіт заявника або засновника за два останніх фіскальних року разом з поточним фінансовим звітом (за період не більше 60 днів). Фінансовий звіт повинен бути підготовлений відповідно до Міжнародних стандартів бухгалтерського обліку (International Accounting Standards) або з принципами бухгалтерського обліку Сполучених Штатів (United States Generally Accepted Accounting Principles (US-GAAP).
н) Інша фінансова інформація:
Для філій звіті про активи, структурі активів і пасивів; інформація про заявника або засновника за основними фінансовими індикаторами (кількість активів, портфоліо, депозити, капітал); звіт від органу регулює діяльність підприємства.
о) Реєстрація аудитора
Ім'я зовнішнього аудитора підприємства, який має відповідну ліцензію з підтвердженням відповідального зарубіжного органу влади для надання послуг такого роду.
п) Банківські агенти
Описок банківських агентів за географічними регіонами.
р) Публікації та щорічні звіти
Щорічні звіти чи інші публікації, що містять інформацію про заявника або засновника, або фінансовому конгломераті, до якого вони належать; зміни в корпоративному назві, злиття, оборот бізнесу, місцеві та іноземні банківські установи (дочірні компанії, філії, представництва та агентства), відносини з іншими фінансовими установами.
с) Передбачувана діяльність / бізнес план
Опис планів, які заявник передбачає розвинути після отримання ліцензії (короткострокові, середньострокові і довгострокові цілі), з описом вкладу в економіку Панами.
т) Аналіз можливості реалізації планів
Фінансовий прогноз заявника, організаційне функціонування банку і очікуваний прибуток.
у) Управління ризиками
Процедури, політика, керівництва та інші документи, для управління банківськими ризиками такими як кредитний ризик, ризик процентних ставок, банківські операції, ліквідність і правовий ризик.
Також можуть знадобитися будь-які інші документи, які може запросити Національна комісія по банках Панами.
Представники компанії Offshore Pro Group будуть раді надати кваліфіковану посередницьку допомогу в реєстрації банку в Панамі. Всі питання і довідки по е-майлу: [email protected]
Фінансові звіти для офшорних компаній в Панамі стають обов'язковими
Мітки: # Банківська Ліцензія У Панамі # Оформлення Фінансової Ліцензії В Панамі
Підпишіться на наш телеграм канал і розкажіть про нього знайомим в бізнесі.