Клієнти скаржаться на те, що їх рахунки і карти блокують після покупок в онлайн-магазинах або навіть при вказівці слова "агент" в призначенні платежу.
Компанія-терорист
Телеграм-канал " пекельні бабки "Повідомив, що рахунки юросіб - клієнтів Ощадбанку блокують, якщо в призначенні платежу значиться будь-яке слово, пов'язане з" агент ", серед яких" агентський договір "," реагент "та інші.
"115 ФЗ", про який пише Наталія, - це Федеральний закон "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму". Компанії та фізичних осіб можуть запідозрити в порушенні закону з цілого ряду причин. І, судячи з повідомлень клієнтів Ощад, регулярно це роблять.
У самому Ощадбанку Лайфу відповіли, що "дана інформація не відповідає дійсності".
підозрілі карти
Рахунки і картки фізичних осіб блокують вже не перший рік. Так, за інформацією на " Банкі.ру ", Ще в 2016 році одному з клієнтів заблокували рахунки і дебетові картки. По телефону, як пояснюється, йому не стали пояснювати причину, запропонувавши звернутися в той офіс, в якому відкриті карти. Клієнт уточнив, що боргів у нього не було, та й зобов'язань за договором він не порушував.
- 2 лютого я двічі відвідував відділення, в перший раз дізнався причину блокування рахунків - "на вимогу фінмоніторингу", а вдруге надав всі запитані банком документи. При цьому, як мені було озвучено співробітником, Сбербанк діяв виходячи з положень Федерального закону від 7 серпня 2001 N 115-ФЗ, - зазначив клієнт Ощад.
В результаті доводити, що терористом не є, йому довелося протягом тижня, з 4 по 10 лютого. Так, відзначається, що щодня він відвідував офіс і надавав різного роду документи.
- Це реєстраційні, фінансові, договірні та інші документи, акти виконаних робіт, копії платіжних доручень, довідка з податкової про відсутність заборгованостей і пояснювальна записка, в якій пояснюється економічний зміст виконаних операцій, та інші документи, - наголошується в повідомленні.
Після цього порушення нібито перекваліфікували - виявилося, що клієнт порушує пункт договору №7.4. "Умови використання банківських карт", згідно з яким покупець зобов'язується не проводити по рахунках карт операції, пов'язані з підприємницькою діяльністю. В результаті Ощад просто запропонував написати заяву про закриття рахунків і через 45 днів отримати гроші. Тобто півтора місяці почекати власних же грошей.
QIWI
Часто про проблеми з картами розповідають і користувачі Qiwi-гаманців. Так, користувач перекладав з гаманця 2000 рублів на карту Ощадбанку.
- Заблокували моєму знайомому (кому переводилися на карту гроші. - Прим. Ред.) Карту, і довелося закривати рахунок. Блокування моєї карти за переклади піврічної давності від фізичних осіб, блокування карт моїх знайомих, які використовували свої особисті карти для інтернет-магазинів (багато невеликих перекладів від фізичних осіб), блокування карти людині за те, що він поклав 600 тис. А потім зняв ( щоб не везти гроші), - зазначає користувач.
Причому клієнт Ощад зазначив , Що така проблема виникає лише з одним фінансовою установою. Тобто заблокувати за підозрою в порушенні цього закону вас може будь-який банк, але часто ця проблема вирішується максимум протягом тижня, а не за майже два місяці.
В - ввічливість
Найчастіше люди, звичайно, не очікують, що виявляться в подібній ситуації. А на рахунку знаходяться гроші на навчання / іпотеку / відпочинок, в кінці кінців. І чекати більше півтора місяців власні кошти - взагалі сумнівне задоволення. Співробітники Ощад, правда, не завжди уважні до того, що у клієнта, взагалі-то, неприємності і, взагалі-то, не з його вини.
- Приходив на початку квітня через місяць після блокування, мені сказали, співробітниці тієї на місці немає, як прийде - передзвонить. Так ніхто не передзвонив, вже травень. Їздити туди і стояти в чергах фізично немає часу, тільки в червні зможу зайнятися цим питанням. Свої гроші - 50 000 р. - не можу вже отримати третій місяць , - розповідав один з клієнтів фінустанови.
Підведемо підсумки
Нерідко рахунку або карти блокують, коли їх поповнення відбувається регулярно і на більш-менш великі суми (десятки тисяч рублів). У деяких випадках блокуванням може обернутися і разове поповнення, але на велику суму (більше півмільйона рублів).
Сумнівними для банку можуть стати отримання або повернення позик, надходження коштів з рахунку індивідуального підприємця, регулярне отримання виплат по страховому відшкодуванню та інші переклади від юридичних осіб. Так борються не з тероризмом, а з переведенням у готівку.
Як максимально себе убезпечити
- Не пишіть в призначенні платежу чуже прізвище.
- Якщо потрібно заплатити за третіх осіб, дійдіть до банку і заплатите готівкою.
- Якщо вам подзвонять з банку і поцікавляться про переведення, нагадайте про становище Центробанку 383-п "Положення про правила здійснення переказу грошових коштів" і уточніть, що у вас був переклад від фізичної особи фізичній особі.
- Також ви можете написати скаргу і відправити в сам банк і прокуратуру. форма скарги тут .