- Що це таке?
- характерні ознаки
- Яка ціль?
- умисне банкрутство
- Юридичної особи
- фізичної особи
- підприємства
- банку
- Різниця між навмисними і фіктивними діями
- проведення перевірки
- наслідки
- Чи є плюси?
- Відповідальність за злочин
- КК РФ
В даний час Арбітражні суди стикаються не тільки зі звичайними, тобто сумлінними банкрутствами, але також і з навмисними, які здійснюються в корисливих цілях фізичних осіб.
Що це таке?
Умисне банкрутство - це фінансовий злочин, яке тягне за собою адміністративне або кримінальне покарання.
Воно має на увазі:
- створення ситуації, яка призведе до фінансової неспроможності;
- приховування інформації про наявність у компанії або фізичної особи майна, за допомогою якого можна покрити існуючі борги перед кредиторами.
характерні ознаки
головними ознаками умисного банкрутства є:
- можливості у фізичної та юридичної особи погасити всі заборгованості, але при цьому частина коштів приховується для ухилення від виплат;
- умисне створення ситуації, яка призведе до фінансової неспроможності.
Яка ціль?
Метою умисного банкрутства може бути доведення організації або фізичної особи до фінансової неспроможності, якщо вони не можуть здійснювати далі свою економічну діяльність.
Воно може застосовуватися, коли загальна сума боргу не дозволяє організації подати заяву в суд на законних підставах.
Крім цього, може бути проведено і фіктивне банкрутство , Яка передбачає приховування інформації про наявні у боржника засобах для погашення заборгованості.
умисне банкрутство
Умисне банкрутство може здійснюватися різними категоріями громадян, тобто юридичними і фізичними особами.
Юридичної особи
Банкрутство юридичних осіб може бути визнано умисним, якщо воно:
- не пройде перевірку фінансового керуючого;
- буде відповідати ознаками цього типу фінансової неспроможності.
В даному випадку відповідальність за нього будуть нести засновники юрособи та його керівники, тобто звичайні фізичні особи.
Якщо фіктивність банкрутства буде доведена, то вони будуть відповідати за це своїм майном, а в деяких випадках навіть можуть бути засуджені до позбавлення волі до шести років.
Зразок заяви про банкрутство юридичної особи тут .
фізичної особи
умисне банкрутство фізичної особи може бути створено як звичайними громадянами, так і індивідуальними підприємцями .
В даному випадку ситуація аналогічна тій, що виникає з юридичними особами, так як громадяни або має намір створюють фінансову неспроможність, або приховують частину свого майна, намагаючись оформити його на третіх осіб або продати за навмисне низьку ціну.
В останньому випадку приховується реальна сума, яка була виплачена в результаті купівлі-продажу.
Покарання за умисне банкрутство може бути кримінальним та адміністративним.
Зразок заяви про банкрутство фізичної особи тут .
підприємства
банкрутство підприємства , Яке було здійснено з таємним намірів і в корисливих цілях, також підлягає покаранню.
В даному випадку засновники і керівництво відповідатиме своїм особистим майном, а в особливо складних випадках може бути навіть засуджено до позбавлення волі до шести років.
банку
У судовій практиці з певною частотою виникають справи про навмисне банкрутство банків , Яка виникає через шахрайських дій керівництва і засновників цих фінансових структур.
Найбільш поширеним способом створення такої ситуації є видача великих грошових сум в кредит різним зацікавленим особам.
Останні завжди певним чином пов'язані з керівництвом організації.
Зразок заяви про банкрутство кредитної організації тут .
Різниця між навмисними і фіктивними діями
Навмисне банкрутство являє собою ряд заходів, які проводилися керівництвом компанії або юридичною особою з метою досягнення стану, який відповідає ознаками банкрутства (Відповідно до статтею 3 ФЗ № 127 ).
Фіктивне банкрутство передбачає умисне введення в оману кредиторів і державні органи про фінансову неспроможність фізичної або юридичної особи.
В даному випадку метою цих дій є не ініціювання процедури банкрутства, а:
- відстрочка платежів по кредитах;
- спроба ухилитися від виконання своїх боргових зобов'язань.
Обидва типи банкрутства є незаконними і відносяться до адміністративних правопорушень.
проведення перевірки
Перевірка банкрутства фізичної або юридичної особи здійснюється в два етапи:
- Спочатку фінансовий керуючий оцінює фінансові показники компанії, які характеризують ступінь забезпеченості кредитних зобов'язань.
- Після цього керуючий оцінює угоди, укладені протягом трьох років до моменту подачі заяви про визнання банкрутом.
Після здійснення всіх необхідних процедур виноситься рішення про визнання банкрутства сумлінним чи навмисним.
наслідки
В даний час законодавство жорстко карає фізичних і юридичних осіб, які вирішили провести умисне банкрутство.
В даному випадку по відношенню до них може застосовуватися адміністративна, кримінальна та субсидіарну відповідальність.
Чи є плюси?
Умисне доведення до банкрутства може мати плюси тільки в тому випадку, якщо його не зможуть визначити в ході судового процесу.
У цьому випадку компанія або фізична особа позбавляється від існуючих боргів.
Але відразу варто сказати, що провести таку процедуру дуже складно, так як в ході численних перевірок завжди можуть бути розкриті недобросовісні угоди та інші заходи, що призвели до банкрутства.
Якщо факт навмисності буде доведений, то в цьому випадку фізичні особи будуть нести субсидіарну, адміністративну або кримінальну відповідальність, в тому розмірі, як це буде визначено в постанові суду.
Відповідальність за злочин
В даний час за умисне доведення юридичної або фізичної особи передбачається наступні види відповідальності:
- якщо матеріальна шкода всіх постраждалих склав менше півтора мільйонів рублів, то по відношенню до боржника застосовується адміністративна відповідальність;
- за нанесення великого шкоди кредиторам (понад півтора мільйона рублів), передбачається кримінальна відповідальність, згідно зі статтею 196 Кримінального кодексу Росії.
Також по відношенню до засновників і керівників компанії може бути застосована субсидіарну відповідальність, в рамках якої вони будуть компенсувати завдані їм збитки іншим юридичним і фізичним особам за рахунок свого майна.
Терміни банкрутства ТОВ
визначаються чинним законодавством.
Які наслідки банкрутства для засновника? Читайте тут .
Куди подати заяву про банкрутство? Детальна інформація в цієї статті .
КК РФ
Навмисне банкрутство передбачає винесення покарання згідно зі статтею 196 Кримінального кодексу Російської Федерації.
Якщо в суді буде доведено, що фізична або юридична особа навмисно здійснювало дії, які приведуть його до фінансової неспроможності, і завдало великих збитків (понад півтора мільйона рублів) іншим особам, то воно може понести покарання.
Існують наступні види покарань:
- штраф в розмірі від двохсот до п'ятисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або в розмірі заробітної плати (будь-якого іншого доходу боржника) за період від одного року до трьох років;
- примусові роботи протягом періоду, що не перевищує п'ять років;
- позбавлення волі на період до шести років, яке може бути доповнено виплатою штрафу, розмір якого може досягати двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (або доходу за вісімнадцять місяців).
На відео про навмисну неспроможності
Що це таке?Що це таке?
Яка ціль?
Чи є плюси?
Які наслідки банкрутства для засновника?
Куди подати заяву про банкрутство?